日本居住者が、次々と仮想通貨/暗号通貨取引所から閉め出されています。
・Kraken
・HitBTC
・Huobi Pro
・Kucoin
・Big ONE
など・・・
これまでは、日本居住者でも、自由に使えていたのですが、金融庁の厳しい規制によって、
・ホームページからの日本語削除
・サービス停止発表
・IPアドレスでのアクセス制限
などを発表しています。
なぜ、日本人が海外の取引所を使うのか？それは、数多く存在するアルトコインの取引をしたいと考えるためです。
日本の取引所でもアルトコインの取扱いがありますが、金融庁によって「仮想通貨交換業者登録」が求められ、その過程で、さまざまなアルトコインを取り扱っていると、登録がされないという実情があります。
登録がされない＝日本では合法的に営業ができない＝閉鎖
ということで、Krakenなどは、日本撤退を決めました。今後も日本居住の投資家にとって、取引環境が厳しくなる可能性は高いといえます。
「仮想通貨交換業者登録」が済んでいる日本の取引所の多くに対して、金融庁から業務改善命令が出されているように、海外の取引所と比べると、取引環境が心もとないといった面もあります。
・現状で金融庁から警告などが出ていない
・取引量が多い
・取扱銘柄数が多い
・システムが安定している
・取引の機能が優れている
・レンディングなどサービスが豊富
・法定通貨の取扱いがある
といった点から、海外取引所を見ていくと、Bitfinexが、口座を開設・保有しておくべき取引所の候補に入ってきます。
Bitfinexとは・・・
Bitfinexは、2012年に設立され、香港を拠点としています。
米ドル、ユーロ、ポンド、日本円、70以上のアルトコインの取扱いがあり、今後は拠点をスイスに移す考えがあるようです。
Bitfinexを利用していく上で知っておくべきは・・・
1）Tether社との関係
2）ハッキングで約120,000BTCが流出した
3）米ドルの出金が停止された
4）アメリカの個人へのサービス提供中止
といった点が挙げられます。
1）Tether社との関係
米ドルとほぼ連動しているTether USD（USDT）の発行元であるTether Limitedと、Bitfinexは、パートナー関係にあります。
Tether USD（USDT）は、米ドルでの後ろ盾＝担保があるということで発行されていますが、
2017年9月から約2ヶ月間で、240,048,400USDTが発行されるなど、発行量が急増しており、米ドルでの後ろ盾＝担保がないのでは？と常に疑われている状態になります。
Tether USD（USDT）の時価総額は・・・
2017年5月1日：59,031,729米ドル
2018年7月1日：2,702,151,085米ドル
約46倍になっています。
市場規模は、2018年7月1日時点で、256,243,044,459米ドルですから、100分の1は、Tether USD（USDT）ということになります。
2018年6月には、Tether社のCSO（Chief Sustainability Officer）「最高サステナビリティ責任者」が辞任しています。
Tether is defying logic on cryptocurrency exchange Kraken — and it's raising red flags https://t.co/bhZjp7tzvP pic.twitter.com/1vDtTtT8Bd
— Bloomberg (@business) 2018年6月29日
Tether hired a former FBI director's law firm to vet its finances https://t.co/pEGf9CKf8f pic.twitter.com/B4lKrWzpph
— Bloomberg Crypto (@crypto) 2018年6月20日
Unexplained supply spikes have become commonplace on the #Tether charts. On Monday, three days after Bitfinex's chief strategy officer resigned, Tether mysteriously mints 100 million #USDT https://t.co/puPcqEj73M
— ETHNews (@ETHNews_) 2018年6月27日
2）ハッキングで約120,000BTCが流出した
2016年8月にハッキング被害にあって、当時約6億8400万米ドル相当が不正に流出しました。
取引所資産の約36％に相当する大きな金額でした。
けれども、倒産することなく、債務トークンという独自トークンBFXを発行し、全ての負債を2017年4月3日付けで完済したことを公表しています。
3）米ドルの出金が停止された
2017年4月21日に、Wells Fargo（ウェルス・ファーゴ）が、Bitfinexに関する電子送金を禁止したことで、法定通貨の入出金でトラブルが発生しました。
4）アメリカの個人へのサービス提供中止
2017年11月9日付けで、アメリカの個人へのサービス提供を中止しています。
＊2017年8月11日付けで、アナウンスされていたので、約2ヶ月の猶予期間がありました。
2012年設立の大手取引所ゆえに、これまでさまざまなトラブルがあったことは、利用する上で確認しておく必要があります。
また、日本居住者へのサービス提供が、いつ停止されるかわからないので、口座開設にかけた手間が、無駄になってしまう可能性もあります。
Bitfinexでの本人確認・口座認証手続き
Bitfinexを利用する上で、本人確認・口座認証の手続きが完了していなくても問題ありません。しかし、銀行口座に法定通貨を引き出す場合などは、本人確認・口座認証の手続きの全てが完了していることが求められます。
現在は、新規に口座を開設して、取引ができるようになるためには、1万米ドル相当の入金が必要になっています。
そのため、少しハードルが高いのですが、それだけ利用価値が高いとも言えます。
口座の認証をするためには、
・氏名、連絡先
・住所
・ID（2種類）、自撮り写真
・銀行情報
・KYC誓約書への署名
といった個人情報などを提出する必要があります。
提出する各情報は、英語での表記が求められるので、日本居住者で、日本語の書類などしか準備できない場合
・運転免許証
・住所証明書（公共料金の領収書など）
別途、翻訳・認証が必要となります。
口座の認証が完了要する期間は、本人確認の情報を提出してから、6から8週間の時間がかかる見込みとHPには掲載されていますが・・・
実際のところ、提出した情報に問題がなければ、即日認証が完了します。
＊タイミングや提出情報により異なるので、あくまで参考情報になります。
